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最高人民法院


最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释

（最高人民法院审判委员会第853次会议讨论通过）


为依法惩治诈骗犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》）的有关规定，现就审理诈骗案件的几个具体问题解释如下：
一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。
个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”；个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容，但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：
（1）诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯；
（2）惯犯或者流窜作案危害严重的；
（3）诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的；
（4）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的；
（5）挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的；
（6）使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的；
（7）曾因诈骗受过刑事处罚的；
（8）导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；
（9）具有其他严重情节的。
单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有，数额在5万至10万元以上的，应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任；数额在20万至30万元以上的，依照《刑法》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。
对共同诈骗犯罪，应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。
已经着手实行诈骗行为，只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是诈骗未遂。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚。


各省、自治区、直辖市高级人民法院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在“2千元至4千元”、“3万元至5万元”的幅度内，分别确定本地区执行的个人诈骗“数额较大”、“数额巨大”，以及单位实施诈骗，追究有关人员刑事责任，参照本条第四款规定的数额，确定适用《刑法》第一百五十一条或者第一百五十二条的具体数额标准，并报最高人民法院备案。
二、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗：
（一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的：
1、虚构主体；
2、冒用他人名义；
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的；
4、隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的；
5、隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的；
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
（二）合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的；
（三）挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，致使上述款物无法返还的；
（四）使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动，致使上述款物无法返还的；
（五）隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，拒不返还的；
（六）合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无正当理由拒不支付其余货款的。
三、根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。
“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。
“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。
行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：
（1）携带集资款逃跑的；
（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；
（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；
（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。
个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。
四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。
《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指：
（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；
（2）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；
（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；
（4）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；
（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。
《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”是指：
（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；
（2）携带集资款逃跑的；
（3）使用贷款进行犯罪活动的。
个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”；个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
五、根据《决定》第十二条规定，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗罪。
个人进行票据诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”；个人进行票据诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额较大”；单位进行票据诈骗数额在30万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行票据诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗，数额较大的，以票据诈骗罪定罪处罚。
六、根据《决定》第十三条规定，利用信用证进行诈骗活动的，构成信用证诈骗罪。
个人进行信用证诈骗数额在10万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行信用证诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。
七、根据《决定》第十四条规定，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪。
行为人实施《决定》第十四条第一款（一）、（二）、（三）项规定的行为，诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”；诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，透支数额超过信用卡准许透支的数额较大，逃避追查，或者自收到发卡银行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为。恶意透支5千元以上的，属于“数额较大”；恶意透支5万元以上的，属于“数额巨大”；恶意透支20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
持卡人在银行交纳保证金的，其恶意透支数额以超出保证金的数额计算。
八、根据《决定》第十六条规定，进行保险诈骗活动，数额较大的，构成保险诈骗罪。
个人进行保险诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”；个人进行保险诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行保险诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行保险诈骗数额在5万元以上的，属于“数额较大”；单位进行保险诈骗数额在25万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行保险诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
九、对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。
十、行为人进行诈骗犯罪活动，案发后扣押、冻结在案的财物及其孳息，如果权属明确的，应当发还给被害人；如果权属不明确的，可按被害人被骗款物占扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人；如果能够确定扣押、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有，但又无法发还未查明被害人的，应当依法上缴国库。
十一、行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。
十二、本解释中使用的货币数额是指人民币的数额。审理具体案件涉及外币的，应当依照案发当日国家外汇管理局公布的外汇牌价折算成人民币。
十三、本解释所称“以上”包括本数在内。
十四、本解释自公布之日起生效。



浙江省嘉兴市人民政府


嘉兴港口岸管理暂行办法
（2002年3月18日 嘉政办发[2002]51号）

　　第一章 总 则

　　第一条 为了加强口岸综合管理，协调各口岸单位的工作，确保口岸规范、高效、安全、畅通，促进对外开放和经济发展，根据国家有关法律法规，结合本市实际，制定本暂行办法。
　　第二条 嘉兴市人民政府口岸办公室（以下简称市口岸办）负责综合管理、监督和协调本市口岸工作，在业务上受省和国家口岸管理部门指导。其主要职责是：
　　（一）贯彻执行国家、省有关口岸工作的方针政策和规定，制定地方性实施办法。
　　（二）按国家规定会同有关部门编制本市口岸开放规划，组织申报有关开放事宜。
　　（三）负责口岸综合管理，指导开展口岸建设。
　　（四）协调处理口岸单位之间的争议和纠纷。
　　（五）会同有关部门检查口岸单位重大涉外问题和严重违反纪律情况。
　　（六）负责指导口岸各单位开展社会主义精神文明共建活动。
　　（七）负责办理市人民政府和上级口岸管理部门交办的其它事项。
　　第三条 口岸检查检验机构（以下简称查验机构）应按国家规定，对进出的人员、货物和交通工具实施查验监管。
　　第四条 口岸单位应积极配合公安机关，加强口岸治安秩序的综合治理，维护口岸正常秩序。
　　第五条 口岸单位应当遵纪守法，密切配合，自觉接受市口岸办的组织协调和督促检查。

　　第二章 口岸建设

　　第六条 本市口岸的开放规划，由市口岸办会同有关部门根据对外开放和经济发展以及查验机构工作需要编制，并报省和国家口岸管理部门审批。
　　第七条 在开放范围内拟对外开放的新扩建码头、集装箱中转站扩建工程正式立项前，以及项目初步设计时，项目业主应当征求市口岸办及查验机构的意见。
　　第八条 新建码头需要开放的，码头经营单位应将码头有关资料及有关申请开放材料报嘉兴港务管理部门，并经市口岸办审核协调后按规定程序向上报批。开放所需的现场检查检验设施等，应由码头经营单位负责与码头主体工程统一规划建设。
　　第九条 非开放码头确需临时接靠国际航行船舶的，由码头经营单位向嘉兴港务管理部门提出申请并经审核后，报市口岸办办理有关手续。
　　第十条 口岸需扩大开放范围的，由嘉兴港务管理部门向市口岸办提出申请，并提供包括口岸基本条件、近 3年客货运量、经济效益和发展前景等相应内容的可行性研究报告。由市口岸办根据发展需要会同有关部门，提出查验机构设置和人员编制方案，检查检验场地和办公生活等口岸配套设施建设方案，以及投资概算和资金来源等方案后向上申报。
　　第十一条 关闭本市口岸，由原批准开放的机关决定。

　　第三章 船舶进出

　　第十二条 船舶进口岸，由船方或其代理人填写《国际航行船舶进口岸申请书》,报请海事局审批。经海事局在《国际航行船舶进口岸申请书》上盖章同意后，方可安排靠泊。船方或其代理人应当在船舶预计抵达口岸24小时前（航行不足24小时的，在驶离上一口岸时）将抵达时间、靠泊地点、靠泊移泊计划及船员、旅客的有关情况报告查验机构。
　　船方或其代理人应将办妥的《国际航行船舶进口岸申请书》报市口岸办备案。
　　第十三条 船舶出口岸，由船方或其代理人在船舶驶离口岸前4小时内（船舶在口岸停泊时间不足4小时的，在抵达口岸时），到查验机构办理必要的出口岸手续。船方或其代理人持经查验机构签注意见的《船舶出口岸手续联系单》和其他证件、资料等，到海事局申请领取出口岸许可证。
　　第十四条 船舶进出口岸时,查验机构应在现场办事机构办理有关手续，原则上办理进口岸手续时间控制在30分钟内，出口岸手续控制在20分钟内。
　　第十五条 外国籍及港、澳、台船舶进出嘉兴港口岸或在港内航行、移泊时必须得到查验机构的许可，并由引航主管部门指派引航员进行引航。中国籍船舶抵离嘉兴港口岸时,可按需要由船方或其代理人提出引航申请,引航主管部门应指派引航员进行引航。

　　第四章 口岸检查检验

　　第十六条 各查验机构对嘉兴港口岸入出境船舶的人员、货物和交通运输工具等，依法实施出入境监管、检验和检疫,并在依法把关的前提下简化手续,方便进出。
　　第十七条 入境船舶抵达嘉兴港口岸，未得到各查验机构准许的，均不得上下人员、装卸货物。船舶抵达嘉兴港口岸前，进出的上一口岸是中华人民共和国口岸的，船舶抵达后即可上下人员、装卸货物和其他物品（法定检验检疫货物除外），但应当立即办理进口岸手续。
　　第十八条 需要进行检验、检疫的进出口货物，检查检验机关应当一次开舱（箱），分别取样化验并出具证书。海关在特殊情况下，根据《海关法》有关规定，可以要求复验复查。
　　第十九条 取消联检，实行单证检查。查验机构因工作需要，确需登轮检查的必须按照有关规定进行。
　　第二十条 查验机构的工作人员在执行公务时,必须穿戴和佩带国家规定的制服、臂章及胸章等。佩带不全、衣冠不整的不得执行公务,并承担由此引起的后果。
　　第二十一条 查验机构的工作人员在执行公务时,不得在船上从事与公务无关的其他活动。
　　第二十二条 查验机构除收取按国家规定允许收取的费用外,任何单位和个人不得向船方和货主等收取或摊派其他费用。收费时必须向被收费单位提供法定票据，并公示收费依据。

　　第五章 集疏运与仓储

　　第二十三条 确保重点物资和外贸物资的集疏运工作。港务管理、作业部门及查验机构应为进出口货物的通关提高工作效率。
　　第二十四条 外贸货物入库(场)，实行一货一票,桩脚牌必须标识清楚，严禁与其他货物相混淆，并做好安全保卫工作。

　　第六章 经营业务

　　第二十五条 船舶在港装卸作业,在先计划内、确保重点的原则下,按船舶到港顺序安排作业，对外贸货轮应优先安排。
　　第二十六条 对在港装卸货物的外贸货轮，应避免或减少其移泊次数，确须移泊的,应在征得船方及查验机构的许可后进行。
　　第二十七条 市口岸办应当会同有关部门加强口岸服务行业的综合管理，经营单位必须依法规范经营。
　　经批准从事船舶代理和货运代理业务的企业，应当按照规定及时、准确地向有关部门提供单证，加速船舶周转和货物集疏运。
　　经批准从事外轮理货的企业，应当保证理货工作质量，做好理货签证和记录，并如实出具单证。
　　第二十八条 外轮供应服务企业的工作人员应符合该行业有关要求和规定并持有相应的上岗证。供船前应向海关申报，经海关批准后方可供船。供应的商品应保证质量、价格合理。未获批准的单位或个人及流动摊贩，严禁进入栈桥或码头前沿从事外轮供应服务工作,边检及港口公安保卫部门要严格管理。
　　第二十九条 国际海员俱乐部负责外轮海员的接待工作。在接待工作中,应在平等自愿的基础上，　　把友好、服务、宣传结合起来,并切实做到收费合理。

　　第七章 安全保障

　　第三十条 海事局负责对船舶装卸危险品的监管和防止水域污染的管理。
　　第三十一条 航标所有人、维护单位应定期或不定期地对航道及锚地上的航标等助航导航设施，进行检修和维护。凡船舶触碰航标或发现航标损坏、失常、移位、漂失时应立即向海事机关报告，触碰航标并造成损失的船舶应依法予以赔偿。当地渔政管理和公安部门，要积极配合海事局和港务管理部门做好此项工作。
　　第三十二条 海事局对航道通航秩序和环境进行监督检查。海事局、渔政、边检等部门，可协助有关单位对碍航物进行清障。
　　第三十三条 涉及海上交通事故，调查处理完毕后的民事纠纷调解，当事双方可自行协商解决，或申请海事法院进行调解，也可向海事局申请调解。事故调查处理、民事纠纷调解期间，涉及外轮的，边检部门应配合对外轮进行监管。

　　第八章 协调和处罚

　　第三十四条 各口岸单位在工作中认识不一致的,应遵循国家有关规定,首先协商解决对外问题。协商后仍不能取得一致的,由市口岸办或由市口岸办请示市政府或省口岸办后作出决定。属于协作配合方面的矛盾和纠纷,市口岸办应及时协调处理。各口岸单位对市口岸办按上述原则作出的决定应予执行。
　　第三十五条 无正当理由不执行市口岸办的协调决定，影响口岸形象和正常运转，造成恶劣影响或者经济损失的，市口岸办可以视情节轻重，对直接责任人予以通报批评或建议上级机关给予行政处分。
　　第三十六条 口岸单位处理同外轮的业务纠纷,应通过业务途径协商解决。必须采取行政措施或法律手段的,应严格按照涉外问题处理程序报请上级有关部门核准。
　　第三十七条 对外轮内部的纠纷(主要是指外轮上的劳资纠纷或海员之间的纠纷),口岸有关单位要密切注意事态发展,防止扩大,以免影响口岸运输。船舶代理要向有关部门及时汇报,如果海员要求帮助解决纠纷,国际海员俱乐部可以海员工会的身份，配合有关部门进行调查研究,但不应轻率表态,不代表一方向另一方交涉,尽可能使双方协商解决。
　　第三十八条 阻挠、干扰口岸管理人员依法执行公务，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法处理；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
　　第三十九条 口岸管理人员滥用职权，徇私舞弊，玩忽职守的，由所在单位或者上级主管部门、同级行政监察机关给予相应的行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第九章 附 则

　　第四十条 海员入出境通道管理,按口岸海员入出境通道管理办法执行。
　　第四十一条 本暂行办法未尽事宜按现行有关规定执行。
　　第四十二条 本暂行办法由嘉兴市人民政府口岸办公室负责解释。